Las inversiones financieras siempre comportan riesgos, pero si queremos rentabilizar nuestros ahorros sin desvincularnos de las inversiones, los metales preciosos, considerados valores refugio, son una buena opción de poco riesgo. Te explicamos por qué pueden ser una buena alternativa de inversión en tiempo de crisis.

La inversión se mueve por un conjunto de fuerzas económicas y políticas que confluyen para determinar su rentabilidad. Por norma general, cuanto más potencialmente rentable sea una inversión, también vendrá acompañada de un riesgo implícito más elevado. Aun así, en un contexto económico mundial marcado por la incertidumbre, es de esperar que algunos inversos piensen en proteger su capital con la adquisición de valores refugio como los metales preciosos.

Ante una inflación que continúa aumentando, los metales preciosos, como por ejemplo el oro, ofrecen una protección inflacionista única basada en su valor intrínseco, que no comporta riesgo de crédito y no puede hincharse. Esto es verdad siempre que estemos hablando de comprar ‘oro físico’, pero no es el caso si compramos ‘oro papel’, a través de fondos de inversión, u otras modalidades, en dólares, euros o cualquier otra moneda que sí que se puede ver afectada por la inflación.

Dicho esto, una inversión significativa en oro, o cualquier otro metal precioso físico, puede resultar demasiado costosa a causa de los gastos transaccionales y de almacenamiento, por lo cual los fondos de inversión con derivados o acciones de empresas mineras nos pueden ser, a la práctica, más convenientes y versátiles a la hora de diversificar nuestra cartera de inversiones.

¿En qué metal precioso invertir?

El sistema de divisas de cambios fijos vinculados al oro se rompió el 1971 con el fin de los Acuerdos de Bretton Woods. Sin embargo, el oro continúa siendo el activo refugio por excelencia y un depósito de valor sin parangón que tiene tendencia a revalorarse cuando hay incertidumbre en los mercados.

La plata es un metal mucho más común que el oro y con un valor hasta 100 veces inferior que su hermano dorado, por lo tanto, es más asequible y fácil de adquirir y vender. Su volatilidad es más elevada, pero mucho más estable que las divisas, acciones o bonos, y también es considerado un activo refugio por antonomasia en caso de crisis económica.

Igual que la plata, el paladio y platino son considerados metales industriales, en este caso, especialmente para la industria automovilística en forma de catalizadores, o en procesos industriales y electrónica. Aun así, se trata de metales que no tienen la misma facilidad de suscripción y que a menudo requieren grandes aportaciones y más conocimientos financieros.

¿Metal físico o a través de productos financieros?

Del mismo modo que la adquisición de un objeto de valor o una antigüedad es una compra que compuerta poca complicación y está al alcance de todo el mundo que quiera hacer una pequeña inversión, el oro y la plata son igualmente accesibles en formato físico. Sin embargo, es importante comprar en un establecimiento que tenga el sello de la London Bullion Market Association (LBMA), que permite a los particulares comprar y vender oro y plata con unas mínimas garantías.

Si nos decantamos por un fondo de inversión o ETF, tenemos que tener en cuenta que no tendremos posesión del metal precioso, hecho por el cual pierde gran parte de su valor intrínseco, y que es un modelo de inversión que da más versatilidad, pero exige unos conocimientos bursátiles básicos que requieren intermediarios profesionales del sector.

Aunque los metales preciosos representan una vía útil y efectiva para diversificar nuestros ahorros e inversiones, y nos pueden ayudar a obtener liquidez en caso de necesidad, es crucial evaluar el riesgo que estamos dispuestos a asumir y definir claramente los objetivos de inversión, antes de tirarse a la piscina.

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